O mercado financeiro reduziu a vida do médico a uma carteira de investimentos. Nós entendemos que ela é um sistema e o conduzimos como um CFO conduz uma empresa: na ordem certa.

Começa no diagnóstico completo da família: o levantamento de todos os dados quantitativos e qualitativos que definem a estratégia, objetivos, restrições, tolerância a risco, necessidades de liquidez, projetos em curso e seus prazos, conhecimento dos produtos do mercado financeiro e o comportamento esperado diante de movimentações nos preços dos ativos.

Passa pela gestão financeira estratégica do consultório ou clínica: DRE gerencial, EBITDA, rentabilidade por procedimento — os mais e os menos lucrativos —, sazonalidade de receita, impacto da glosa no faturamento, precificação e fluxo de caixa. É ali que o patrimônio nasce e a má gestão nesse ponto compromete toda a formação do patrimônio na pessoa física. Inclui, ainda, a gestão de risco da sucessão e da perpetuidade do próprio negócio: acordo de sócios, seguros de sucessão e continuidade da sociedade médica.

E se completa na carteira de investimentos on e offshore: construída somente depois dessas etapas, com estratégia independente e sem comissões, consolidação de todos os ativos em uma única visão, renda com eficiência fiscal, internacionalização, planejamento sucessório e educação financeira das próximas gerações para que o patrimônio construído por uma vida de medicina não termine nela.

Do faturamento da clínica ao legado da família, tudo é um único processo. A Gordon Capital é o CFO da família que o conduz por inteiro.